もくじ
ほけんの時間を使って毎月の出費を節約する方法
時間はあっという間に過ぎてしまうからこそ、日ごろのお金の管理や将来に備えての保険について、真剣に考える必要が出てきますよね。
中でも、結婚や出産を機に、『保険』について真剣に考え始めた人は多いので はないでしょうか。
しかし、保険は商品やプランがあまりにもたくさんあるのも事実。
どれが良いのかわからない…とい う人が安心して相談する事が出来るサービスが「ほけんの時間」です。
ほけんの時間では、以前に解説した保険のビュッフェ同様、お金のプロであるファイナンシャルプランナーが保険やお金との向き合い方について詳しく教えてくれます。
今回はそんな、保険のプロ達に賢く相談し、毎月の節約に繋げることが出来る、「ほけんの時間」について解説します。
これから保険に入りたい！保険の見直しをして家計を節約したい！という方は参考にしてみてください♪
ほけんの時間は相談無料！保険のプロ達に相談出来て、勧誘もなし！
まず、解説をしていく前に、『ほけんの時間』とはどんなサービスなのか？
簡単に解説をしていきます。
ほけんの時間とは、『保険のことはもちろん、貯蓄や老後の生活に必要なお金など、家計に関わることまで、あらゆることをお金のプロである専門家、ファイナンシャルプランナーに無料相談できるサービス』です。
ほけんの時間では、いろいろな要望や 詳細に合わせて専門家を無料で紹介してくれます。
専門家の人達はみんな、ファイナンシャルプランナーの資格を持つ一流のプロ達です。
ファイナンシャルプランナーは、特定の保険会社の人というように限られているわけではないので、どの会社の保険についても知識が豊富です。
また、保険会社の社員でもないので保険商品ごとのメリットだけでなくデメリッ トまで公平な目で伝えてくれる良さがあります。
家庭ごとに家計の事情はさまざまなので、そこをしっかり理解した上でのアドバイスをしてくれる事は非常に大きなメリットと言えます。
ただ、保険=勧誘がひどいというイメージを持っている人は多いですよね。
筆者も、ちょっと強引に保険契約の説明をされたり、メリットしか教えてくれなかったり、はたまた色々な話を聞いていたら、何だかここまで説明してもらって悪いような気がしてついつい加入しちゃった…という話を聞いたことがあります。
しかし、ほけんの時間での相談には、そんな心配は無用です。
ほけんの時間では無理な営業を一切禁止にしています。
登録されているファイナンシャルプランナー達は、強引な営業をすれば除名されてしまうので無理な営業をされる事もありません。
分からない部分は納得がいくまで何度でも聞くことができますし、家や近所のカフェなど、場所を選ばず会うこともできます。
小さい子供がいると日中、なかなか家を空けるのが難しいですが、この辺も安心して利用できるポイントといえます。
次は無料の保険相談の流れについて説明します。
ほけんの時間での相談の流れ
まず、ほけんの時間から申し込みをし、担当してくれるファイナンシャルプランナーと日程を調整します。
最近ではサービスが人気という事もあり、相談までおよそ2-3週間待つこともありますので、余裕をもって申し込みをしておくとよいでしょう。
その後の流れは以下の通りです。
１．希望の時間と場所で担当のファイナンシャルプランナーと会います
２．保険に関する悩みを相談！保険以外もお金について気になる事はなんでも相談しましょう
３．それぞれの家庭に合ったベストの保険プランニングをしてくれます
４．保険が必要だと思えば加入を検討します。必要がなければ断ってしまえば無理な営業をされる事はありません。
５．契約後は各種手続きの代行や、アフターフォローまでしてもらえます。
保険の手続きはけっこう厄介だったり記 入書類が多くて大変だったりしますから、これはありがたいですね。
また、ほけんの時間では保険の契約をしたからといってファイナンシャルプランナーとの関係が終わるわけではありません。
加入後もお金に関する気になる事等があれば気軽に相談をしてみるのも良いですね♪
相談できる保険は生命保険だけでなく、学資保険や医療保険などさまざま
保険というと、まずイメージするのは生命保険という方は多いのではないでしょうか？
それもそのはず。
2017年現在、日本では約９割以上もの人は生命保険に入っ ていると言われています。
ですが、そんな生命保険一つ取ってみても、国内の生命保険会社から、外資系企業まで実にたくさんの保険商品があります。
どんどん新しいプランは出ているけれど、違いがよく分からないのよね…と感じる人は少なくないはずです。
さらに、保険とひと口に言っても、掛け捨てのタイプから、年金のように積み立てを行うタイプの保険などもあります。
また、子供が生まれたのを機に考えることの多い学資保険。
ガンの治療だけに特化して加入するガン保 険。
介護が必要になったときに支払われる介護保険など保険の種類はさまざまです。
『保険』は、個々のライフステージに合わせて何が必要なのかを見極めることが大切になってきます。
-スポンサードリンク-ただ、保険料は毎月必ず支払うことになりますから、安易に決めるのは避けたいものです。
それに加えて、例えば 同じようなプランを見比べてみてもその差がよくわからなかったり、実際に誰かに説明してもらったほうが理解できるのでは…と感じる人は多いはずです。
実際に、普段、保険と携わる事がない私たち一般人が、自分で保険のパンフレットをかき集めて保険の内容を正しく理解するのは難しいです。
また、ほけんの窓口など店舗型の保険ショップや保険会社の営業マンに説明をしてもらうにしても特定の商品に限定されてしまう事は否めません。
『親戚に頼まれてついつい加入した』『知り合いに紹介してもらった保険になんとなく入っている』
保険に入っている方の中にはこのようなケースで加入した方も多いですが、一番やってはいけない加入方法です。
そんな時に、プロのファイナンシャルプランナーが保険の説明を詳しくしてくれる、保険のビュッフェやほけんの時間は非常に役立ちます。
相談者のライフステージを考えて、どのタイプの保険が最適かをオススメしてくれますし、「なぜ保険に入ろうと思っているのか」という目的、将来のライフプランから考えて最適 なプランを提案してくれます。
ほけんの時間の評判や口コミについて
ベネフィット・ワンや楽天とのタイアップも見逃せない、ほけんの時間での無料保険相談サービス。
会社が福利厚生としてベネフィット・ ワンに加入しているのであれば、ベネフィット・ワンから相談の申し込みをすると、キャンペーンでギフト券がも らえることがあります（２０１７年3月現在）。
保険のことから家計に関することまであらゆる相談をプロに出来ることに加え、ちょっとしたギフトまでもらえるなんて嬉しい限りですよね。
更に、楽天とほけんの窓口のタイアップで、楽天のホームページから相談を申し込み・相談までした人には楽 天のポイントをプレゼントという企画をしています（２０１７年3月現在）。
※2017年3月29日追記 保険団体、金融庁の指示により今後中止となる可能性があります。
なお、こういったキャンペーンは突然終 了する可能性がありますので、こまめにホームページで確認をすることをおすすめします。
さて、そんなほけんの時間ですが、評判や口コミの一例を挙げておきましょう。
◇親身になって相談に乗ってもらえた、もっと早く出会いたかった
◇子供が生まれて、学資保険を探していたが、家まで資料を持って来てもらえるのは助かった
◇コンサルタントの人の感じが良くて、すごくセールスをしてくる事もなかった
◇二人目の子供が生まれたので保険の見直しのために相談したが、希望に沿ったものを案内してくれた
◇老後の資金がどれくらい必要なのかを分かりやすく説明してもらえた
などなど、相談者の状況に合ったアドバイスをしてくれているのが分かりますよね。
筆者も幼い子供がいるのですが、外出となるとまだまだ大変な時期。
そんな時にわざわざ家まで来てくれて、色々なことが相談できる…と いうのはとても有難いものです。
子供の泣き声もそこまで気にしなくて良いですよね。
ほけんの時間で保険の見直しをする事で出費が減らせる！
保険を見直すことで、その家計に合った無理のないプランを知ることができ、場合によっては契約をし直すことで、毎月の負担を大幅に抑えることができます。
毎月の保険の支払額は、一人だけだと大したことなくても、家族全員分となると結構負担になることが多いものです。
その毎月の支払い額を数百円でも数千円節約できたら、年間で数千円～数万円くらい浮かせることができます。
筆者はファイナンシャルプランナーの友人がいるため、お金の問題について、何か疑問があるたびにすぐ相談をしているのですが、 ぱっと状況を伝えただけですぐに専門的なアドバイスをくれるので有難いです。
病気の事でしたら医者ですし、勉強なら教師、車の事なら車屋さんといった具合に、お金に関する事は専門職であるファイナンシャルプランナーに相談をするのが一番なのは間違いありません。
こういったことは専門知識を持つ人に聞くのが一番だと毎度痛感しています。
ほけんの時間で相談する相手は、その道数年以上のファイナンシャルプランナーのプロ達です。
保険以 外にも、家計のお財布事情を理解して貯蓄の相談が出来たり、老後に必要な資金についての話が聞けるなど、どの家庭であっても、いつかは必ず考えなければならないことを、前倒しで相談できるのはとても有難いと言えますね。
ほけんの時間を利用して毎月の出費を節約する方法まとめ
いかがでしたでしょうか？
今回は、無料でお金や保険に関する事を相談できる、ほけんの時間について解説しました。
ほけんの時間は、『家族の為にもいつかは保険に入らなければいけない。』と思いつつもなんとなく後回しにしてきた人。
『そろそろ保険の見直したい！』と心のどこかで感じている人。『少しでも家計を節約できたらいいな』と思っている人。
『将来や老後に備えてお金の事をしっかりと知っておきたい』人など、どんな状況の人にもとてもオススメできるサービスです。
やはり、ファイナン シャルプランナー歴が豊富なプロに無料で相談が出来るということが最大の魅力ですよね。
また、各企業とのタイアップも見逃せません。
保険の見直しだ けでなく貯蓄についても相談して、毎月の出費を節約してみるのも良いかもしれませんね。
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